Erfahrungsberichte
Keine Hochglanz-Zitate, keine ausgewählten Jubelmeldungen. Hier finden Sie ungefilterte Rückmeldungen von Kursteilnehmenden aus Zürich und Umgebung.
Zur StartseiteRückmeldungen
Hans-Peter Zimmer
Zürich, Kurs 1
Ich dachte, ich wüsste ungefähr, was bei meiner Hypothek auf mich zukommt. Nach dem ersten Abend war mir klar, dass ich einige Dinge grundlegend falsch eingeschätzt hatte — namentlich die Eigenmietwertproblematik. Gut, dass ich das jetzt weiss und noch Zeit habe zu reagieren.
März 2025
Ruth Müller-Staub
Winterthur, Kurs 2
Der Vergleich zwischen direkter und indirekter Amortisation war für uns der entscheidende Punkt. Wir haben das Thema über Jahre vor uns hergeschoben, weil wir nicht wussten, wo anfangen. Die vier Sitzungen haben das geändert. Es gibt keine einfache Antwort, aber jetzt verstehen wir zumindest die Abwägungen.
Februar 2025
Thomas Käser
Küsnacht, Kurs 3
Das begleitete Programm war intensiver als erwartet — im guten Sinne. Die persönlichen Gespräche mit Markus haben mir geholfen, meine Situation konkret durchzudenken. Am Ende habe ich einen schriftlichen Plan, den ich meiner Bank beim nächsten Erneuerungsgespräch vorlegen kann. Das war es wert.
April 2025
Irène Bachmann
Zürich, Kurs 1
Ich schätze, dass kein Produkt angepriesen wird. Susanne erklärt, wie Banken denken und entscheiden — das ist eine andere Art von Information als das, was man im Bankgespräch selber bekommt. Die Gesprächsprotokolle aus dem Kurs waren besonders aufschlussreich.
Januar 2025
Peter Frei
Meilen, Kurs 2
Kursinhalt und Aufbau waren klar strukturiert. Einige Themen hätte ich gerne noch tiefer behandelt gesehen, aber das ist auch eine Frage des Zeitrahmens. Was ich mitnehme: ein viel besseres Verständnis davon, warum meine Bank bei der letzten Erneuerung bestimmte Fragen gestellt hat.
März 2025
Anita Wehrli
Uster, Kurs 3
Das Format über fünf Monate passt gut. Man hat Zeit zwischen den Sitzungen, Dinge zu setzen und konkrete Fragen für das nächste Treffen vorzubereiten. Für mich persönlich war die Koordination von Säule 3a und Hypothek das wichtigste Thema — das wurde in einer Tiefe behandelt, die ich anderswo noch nie gefunden habe.
April 2025
Fallbeispiele
Namen und Details anonymisiert oder fiktionalisiert
Fallbeispiel 1 — Kurs 1
Ausgangslage
Ein Ehepaar, beide Mitte fünfzig, steht vor der Erneuerung einer grösseren Hypothekentranche. Die Bank hat um Unterlagen gebeten, aber es war unklar, worauf genau geprüft wird.
Was der Kurs brachte
Nach dem Einsteigerkurs verstanden sie, welche Tragbarkeitsrechnung die Bank anwenden würde — auf Basis der erwarteten Rentenleistungen, nicht des aktuellen Erwerbseinkommens. Sie konnten die Fragen gezielt beantworten.
Ergebnis
Das Erneuerungsgespräch verlief konstruktiv. Die Bank stellte keine unerwarteten Forderungen. Das Ehepaar berichtet, das Gespräch als Vorbereitung auf weitere Erneuerungen in zehn Jahren sehen zu können.
Fallbeispiel 2 — Kurs 2
Ausgangslage
Ein alleinstehender Unternehmer, Mitte vierzig, hatte bisher direkt amortisiert und überlegte, ob er auf indirektes Vorgehen wechseln sollte — ohne klar zu verstehen, was das steuerlich und für die Liquidität bedeutet.
Was der Kurs brachte
Vier Sitzungen mit Berechnungsübungen und Szenarien machten die Konsequenzen greifbar. Er erkannte, dass für seine Situation — mit unregelmässigem Einkommen — die Flexibilität der indirekten Variante relevanter war als der Steuereffekt.
Ergebnis
Er hat den Wechsel vollzogen und führte darüber ein fundiertes Gespräch mit seinem Treuhänder. Er betont, dass er die Entscheidung selber getroffen hat — der Kurs hat ihm die Grundlage gegeben, sie zu verstehen.
Fallbeispiel 3 — Kurs 3
Ausgangslage
Ein Ehepaar, beide Ende vierzig, besitzt ein Einfamilienhaus mit zwei Hypothekentranchen, die zu verschiedenen Zeitpunkten erneuert werden. Unklar war, wie Amortisation, Säule 3a-Bezug und geplanter Frühpensionierungszeitpunkt aufeinander abgestimmt werden können.
Was das Programm brachte
Im fünfmonatigen Programm wurden verschiedene Szenarien durchgerechnet. Drei persönliche Beratungsgespräche halfen, konkrete Varianten zu vergleichen. Am Ende stand ein schriftlicher Hypothekenplan.
Ergebnis
Das Ehepaar hat den Plan als Grundlage für ein Gespräch mit ihrer Bank verwendet. Sie konnten gezielt fragen, welche Variante die Bank favorisiert — und verstanden die Antwort. Die Frühpensionierung ist nun realistischer eingeschätzt als vorher.
Zahlen
300+
Teilnehmende seit 2019
4,7 / 5
Durchschnittliche Kursbewertung
3
abgestufte Kursformate
seit 2019
Kursbetrieb in Zürich
Kontakt
Telefon
+41 44 382 49 63Adresse
Mühlebachstrasse 114, 8008 Zürich
Erreichbarkeit
Mo–Do 09:00–18:00, Fr 09:00–16:00
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