Kursangebot
Drei Kurse — abgestimmt auf Ihren Wissensstand und Ihre Ziele
Vom kompakten Einstieg bis zum begleiteten Programm: Talgrund bietet Finanzbildung rund um Hypotheken, Amortisation und Pensionierungsplanung in der Schweiz.
Zur StartseiteUnsere Methodik
Wie wir Wissen vermitteln
Talgrund-Kurse folgen einer klaren Lernlogik: Zuerst werden Grundbegriffe und Zusammenhänge gelegt, dann werden diese vertieft und auf typische Praxissituationen angewandt. Im begleiteten Programm kommt eine dritte Stufe hinzu: die Anwendung auf die eigene Situation mit professioneller Begleitung.
Wir arbeiten mit konkreten Beispielen, anonymisierten Fallschilderungen und Berechnungsübungen. Abstrakte Theorie wird nur dort eingesetzt, wo sie zum Verständnis nötig ist. Der Unterricht ist interaktiv — Fragen und Diskussionen sind fester Bestandteil des Formats.
Grundlagen
Begriffe und Zusammenhänge klar verstehen
Vertiefung
Abwägungen und Szenarien erarbeiten
Anwendung
Auf eigene Situation übertragen (Programm)
Kurs 1
Wie Schweizer Hypotheken sich vor dem Rentenalter verändern
Ein Einstiegskurs, der erklärt, wie Banken die Hypothekartragbarkeit beurteilen, wenn Kunden auf die sechzig zugehen. Anhand anonymisierter Gesprächsprotokolle aus dem Bankalltag werden die Fragen nachvollziehbar, die bei einer Erneuerung tatsächlich gestellt werden — und warum.
Themen
- Eigenmietwert und Tragbarkeitsrechnung bei Rentenleistungen
- Amortisationspflichten vor der Pensionierung
- Welche Fragen Banken bei Erneuerungsgesprächen stellen
- Anonymisierte Gesprächsprotokolle aus der Praxis
- Unterschiede zwischen Kantonalbanken und anderen Instituten
Kursablauf
Abend 1: Tragbarkeitsregeln und Eigenmietwert — was gilt ab wann?
Abend 2: Das Erneuerungsgespräch — Fallanalysen und offene Diskussion
Kurs 2
Direkte versus indirekte Amortisation — sorgfältig abgewogen
Vier Sitzungen, die die beiden Amortisationsstrukturen — direkte Rückzahlung und indirekte Anlage in Säule 3a — von Grund auf vergleichen. Keine universelle Empfehlung, sondern ein Rüstzeug, um die für den eigenen Haushalt sinnvollere Option zu erkennen.
Themen
- Steuerarithmetik beider Modelle im Vergleich
- Flexibilität und Liquiditätsfragen
- Die Perspektive der Bank auf beide Modelle
- Haushaltsfaktoren, die die Wahl beeinflussen
- Säule 3a: Einzahlungsstrategie und Bezugszeitpunkt
Kursablauf
Direkte Amortisation: Mechanik und steuerliche Folgen
Indirekte Amortisation: Säule 3a im Detail
Vergleichsszenarien und Berechnungsübungen
Haushaltsfaktoren und Entscheidungshilfe
Kurs 3
Eine Hypothekenstrategie für die letzten fünfzehn Arbeitsjahre
Das umfassendste Angebot von Talgrund: ein begleitetes fünfmonatiges Programm für Eigenheimbesitzer, die ihre Hypothekenstrategie auf die letzten Arbeitsjahre und den Übergang in den Ruhestand ausrichten möchten. Monatliche Gruppenveranstaltungen, drei persönliche Gespräche und ein schriftlicher Hypothekenplan als Ergebnis.
Themen
- Amortisationssequenzierung über mehrere Jahre
- Tranchenstruktur und Erneuerungszeitpunkte
- Koordination Säule 3a, AHV und Rentenleistungen
- Szenarien für unterschiedliche Renteneinkommensniveaus
- Erarbeitung eines persönlichen schriftlichen Hypothekenplans
Programmablauf
Monat 1: Standortbestimmung und Ist-Analyse der Hypotheksituation
Monat 2–3: Amortisationsoptionen und Tranchengestaltung
Monat 4: Säule 3a und Renteneinkommensszenarien
Monat 5: Hypothekenplan fertigstellen und Abschlusskolloquium
Vergleich
Welcher Kurs passt zu Ihrer Situation?
| Merkmal | Kurs 1 CHF 150 |
Kurs 2 CHF 385 |
Kurs 3 CHF 570 |
|---|---|---|---|
| Dauer | 2 Abende | 4 Sitzungen | 5 Monate |
| Tragbarkeit/Eigenmietwert | |||
| Amortisationsvergleich | |||
| Säule 3a Koordination | |||
| Persönliche Beratungsgespräche | ×3 | ||
| Schriftlicher Hypothekenplan | |||
| Empfohlen für | Erste Orientierung | Vertiefte Abwägung | Eigene Planung |
Qualitätsrahmen
Standards für alle Kursangebote
Datenschutz
Kursanmeldungen und persönliche Angaben werden vertraulich behandelt und nicht weitergegeben. Schweizer Datenschutzrecht (revDSG) anwendbar.
Inhaltliche Aktualität
Kursinhalte werden vor jeder Durchführung auf Aktualität geprüft und bei veränderten Bankrichtlinien oder Steuerregelungen angepasst.
Interessenskonflikt-Freiheit
Kein Kursmaterial enthält Werbung für konkrete Produkte, Banken oder Versicherungen. Talgrund erhält keine Provisionen von Dritten.
Feedback-Auswertung
Schriftliche Rückmeldungen nach jedem Kurs fliessen in die Weiterentwicklung der Inhalte ein. Ziel: stetige Verbesserung der Verständlichkeit.
Klare Bildungsabgrenzung
In jedem Kurs wird explizit darauf hingewiesen, dass Talgrund Bildungsangebote erbringt, keine individuelle Rechts- oder Steuerberatung.
Lernmaterialien inklusive
Alle Kursgebühren schliessen schriftliche Lernunterlagen ein, die nach dem Kurs zum Nachschlagen dienen. Kein Zusatzkauf erforderlich.
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Beschreiben Sie uns kurz Ihre Situation. Wir helfen einzuschätzen, welcher Kurs dem sinnvollsten Einstiegspunkt entspricht.
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